银行外汇业务展业原则(银行外汇业务展业原则是谁发布的)

展业原则”也叫“展业三原则”，是银行在为客户办理外汇业务时，要求遵循的三个基本原则，即“了解你的客户”“了解你的业务”“尽职审查”，所以它不仅限于经常项目外汇业务，资本项目衍生品交易都有它的身影。

1988年国际反洗钱领域1进一步完善内控机制，制定细化的操作规程并及时更新，而不是简单地照搬原由外汇监管部门审批时期的操作流程或将外汇法规政策直接作为制度组成部分2加强人员培训，要将展业三原则的相关培训内容纳入全。

1了解客户原则 了解客户原则是银行外汇业务的首要要求，也是银行落实展业三原则的基础这一原则要求银行在开展外汇业务时，必须了解客户的身份背景业务需求和风险承受能力等信息，以便更好地评估其风险状况和合规性2。

越来越广泛应用于审慎风险管理中所以说，展业三原则是国际银行业已有的国际惯例，外汇局只是将其引入对银行外汇业务经营及管理中并进行强调二以往的行为监管已不能适应当前涉外经济发展需要，实施展业原则是推进“五个转变。

一是优化贸易外汇收支单证审核银行按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”的展业三原则为企业办理货物贸易外汇业务二是贸易外汇收入无需经过待核查账户试点企业真实合法的货物贸易项下外汇收入，可直接进入经常项目。